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【反洗钱】拒绝非法集资,警惕洗钱犯罪

时间:2021-06-22

何谓非法集资

非法集资是一种犯非法集资是一种犯罪活动,指单位或者个人未经国务院金融管理部门依法许可或违反国家金融管理规定,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法集资的主要手段.

01承诺高额回报

为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始先按时足额兑现早期集资者的本息,然后拆东墙补西墙,最后用集资人的钱兑现先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。

02编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。

03以虚假宣传造势

为了骗取社会公众信任,不法分子在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。一旦被查,迅速关闭网站,携款潜逃。

04利用亲情诱骗

不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

四招对策远离非法集资

1、注意投资项目的回报率,多数情况下明显偏高的投资回报往往存在陷阱。

2、通过国家企业信用信息公示系统等工具查询相关企业信息是否为法定注册的合法企业等。

3、对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和劝说要审慎决策,不要盲目听从,发现非法集资现象及时主动向公安机关报案。

4、提高洗钱风险意识,不要出租出借个人信息、银行卡,不要协助购买房产等大额资产,不要协助购买外汇汇到境外,警惕洗钱犯罪。




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